【NISA】分配金の再投資に注意!ジェイリバイブ分配金でNISA枠が消費されちゃったよ
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【NISA】分配金の再投資に注意!ジェイリバイブ分配金でNISA枠が消費されちゃったよ

本日は、自分的給料日です。毎月25日に、事業用口座からプライベート口座に生活費を移してます。

その生活費の一部から毎月NISAで積立していますが、「今日もNISAで手動積立だー」とSBI証券の画面に行ったら、「あれ?」と首を傾げる出来事が。

2018年のNISA枠はまだ10万円しか使っていないはずなのに、今年の「NISA買付可能最大額」の端数が変な数字に。

原因は、タイトルにも書きましたが、

  1. ジェイリバイブで分配金が出てた
  2. 再投資された
  3. NISA枠を使っちゃった

ということだったようです。

ジェイリバイブ2の決算は年2回

iDeCo以外でのジェイリバイブは、口数積立のみが出来る「無印」タイプと、NISA口座で金額積立も出来る「2」の2種類が存在しています。

※ジェイリバイブをiDeCoで積立出来るのは、SBI証券マネックス証券のみ(2018年1月現在)

私がNISAで積立しているのは、もちろん「ジェイリバイブ2」。

何が起こっていたのか約定履歴を照会すると、3日前の今月22日に、「ジェイリバイブ2」の分配金が、NISA再投資用として約定されていたもよう。

その額3,650円也。

もちろん「分配金は再投資」の設定で問題ないのですが、NISA枠を使われちゃうと、残りのNISA枠の利用計画にも狂いが生じます。

分配金が大きく出やすいジェイリバイブをNISAで積立中のみなさん、気をつけましょう。

分配金の受け取りの設定をチェックしておこう

私の場合は「分配金はNISA枠を使って再投資」という設定にしていますが、もちろん他の設定も可能です。

  • NISA枠を使って再投資
  • 特定口座で再投資
  • 現金受け取り

口座のある証券会社、投資しているファンド、NISAかどうか等でも変わってくると思います。

SBI証券の場合、2014年11月21日以降に口座を作ってた場合は、初期設定が「NISA預りの投信分配金をNISA口座で再投資する」になっているそうです。

参考 分配金をNISA預りで再投資することはできますか。|SBI証券

それにしても。

投資を本格的にし始めてまだ2年経ってないのに、分配金が3,000円超(ジェイリバイブの含み損益は+17.17%)って、銀行に預けていただけじゃあり得ないですね。もちろん選ぶファンドにも寄りますが・・・。

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