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3月に申し込んだ確定拠出年金、4月末に掛金が引き落としされたものが、SBI証券の個人型DCサイトにようやく反映されました。
拠出金額は毎月67,000円（年金の付加保険料を払っている場合の最高額）ですが、早速手数料ががっつり引かれています。
© SBI証券
ただし買付商品の反映はまだされていません。残高内訳はまだ「現金」のみです。
© SBI証券
どうやら売買手続き中のよう。速く反映されないかなー。
ファンドの内訳
ブログ開始時からああだこうだと一人でもめていましたが、現在こうなっています。
※資産配分についての記事はこちら。
| クラス | 割合 | ファンド名 |
|---|---|---|
| 国内株式 | 5% | SBI 中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ |
| 先進国株式 | 35% | DC ニッセイ外国株式インデックス |
| 新興国株式 | 5% | 三菱 UFJDC 新興国株式インデックスファンド |
| 国内債券 | 5% | 三菱 UFJ 国内債券インデックスファンド |
| 先進国債券 | 35% | 三井住友・DC 外国債券インデックスファンド |
| 新興国債券 | 5% | 三菱 UFJDC 新興国債券インデックスファンド |
| 国内 REIT | 5% | MHAM J-REIT アクティブファンド(DC 年金) |
| 先進国 REIT | 5% | 野村世界 REIT インデックスファンド DC |
投資初心者向けの本では「インデックス且つ手数料が低いファンド」を選ぶのがセオリー。
ですが、モーニングスター朝倉さんの本を読んでから私は方針変更。国内株式・国内REITはアクティブファンドを選択しています。
※先進国REITの「野村世界REITインデックスファンド」には日本も含まれていますが、割合を計算するのが面倒なので、そのまま「先進国REIT 5%」に入れてしまってます。
ファンドのどうこうよりも、資産配分でほとんど決まるそうです。どこかで読んだ情報。
毎月 26 日に忘れず振込せねば・・・
事業用とプライベート用では、どちらもメインバンクとして別々のゆうちょ口座を使ってます。
毎月末「事業主貸」でお金を引き出しているものの、「なんとなく月末」であって、「26日」の意識がまだありません。忘れず掛金を確定拠出年金の口座に入れるようにしないと。
ほったらかし投資にしたいところですが、自動送金は手数料がかかる。金利もつかないのに手数料ばかり払いたくないですわ。
そんなわけで、毎月20日頃になったら送金予約でもするようにしたいと思います。
