No image
資産形成

「つみたてNISA」で月2回以上積み立てする方法【SBI証券】

もくじ

※当サイトはアフィリエイトプログラムを導入しており、当サイト経由による外部サイトでの購入や会員登録の成約などから当サイトが収益化を行うことがあります。詳細はプライバシーポリシーをご確認ください。

先日、SBI証券の「つみたてNISA」で、積み立て実行日に入金を忘れており、1回飛ばしてしまいました。

mayumi
mayumi(管理人)

SBI証券のつみたてNISAでは1か月に33,333円以上の設定ができないため、このままでは枠が余ってしまう・・・

と、思いついたのが、月に2回、積み立てを行う方法です。

(2020/6/24更新)成功していました!報告の詳細は以下の記事でどうぞ!

あわせて読みたい
NISAの文字
つみたてNISAで月2回以上の買い付け成功【SBI証券】 SBI証券で、つみたてNISAで月2回目の買い付けが可能かどうか、実験していました。 関連エントリー...

月初めに1度実行後、再度積み立て設定してみた

この方法は公式で案内されているものではなく、私個人が勝手に思いついた方法です。実行される場合は、ご自身の責任の下で行ってください。

ざっくり説明すると、

月初めに積み立てを1回実行、その後月内の積み立てを再設定

するだけです。

たとえば、

  1. 5月中に積み立て日を「毎月1日」に設定して、6月1日の積み立てを実行
  2. 6月1日以降、積み立て設定画面にログインして、6月15日の積み立てを設定
  3. 6月15日に積み立てが実行される

といった感じです。

つみたてNISAは好きな時に売買しづらい

普通の「NISA」では、好きなタイミングで株や投資信託を売買できていましたが、「つみたてNISA」はあらかじめ積み立て日を設定しておかなければならず、自由が効きません。

しかも、月33,333円以上の設定が一切できないという残念な縛りもあります。

それゆえに、入金を忘れて月1回の積み立てをスキップされてしまった場合、「今月は多めにしておこう」というように、簡単に修正が効きません。

「ボーナス月コース」を設定して枠を使い切るという方法が公式で案内されていますが、特別多めに枠を消費したい月がある時には、またこの方法でやってみたいと思います。

Author

mayumi

節税からの確定拠出年金で2016年4月から投資デビュー。資産は現在1,800万円程