※当サイトはアフィリエイトプログラムを導入しており、当サイト経由による外部サイトでの購入や会員登録の成約などから当サイトが収益化を行うことがあります。詳細はプライバシーポリシーをご確認ください。
SBI証券で運用中の確定拠出型年金。
今までJ-REITクラスは、「MHAMJ-REITアクティブファンド〈DC〉」に掛金の5%(3,350円)を割り振っていました。
MHAMJ-REITアクティブファンド〈DC〉を選んだ経緯
「なぜインデックスファンドじゃないんだ!」というご意見もあろうかと思いますが、MHAM J-REITアクティブファンド〈DC〉を選んだのは、
- 通常の証券口座で買えるのMHAM J-REITアクティブファンドは、成績が良い(モーニングスターレートも★4)
- 春ごろの楽天証券のファンドアワードのセミナー動画で、「国内のクラスを対象にしたアクティブファンドは、地理的条件的に(国外クラスのファンドに比べて)インデックスよりも成績が良い」という話を聞いた。
という理由からであります。
が、最近どうして、インデックスのJ-REITファンドも気になってきました。
そんなわけで、なんとなく購入銘柄を変更してみることに・・・
DC ニッセイ J-REITインデックスファンドに変更
通常の証券口座で購入できるニッセイのファンドとして、「ニッセイ購入・換金手数料なしシリーズ」は有名。
SBI証券の個人型DCで選べるこの「DC ニッセイ J-REITインデックスファンド」も同じファミリーかと思いきや、信託報酬はお高めです。
ファンド名 | 信託報酬 |
---|---|
ニッセイJリートインデックスファンド | 年率0.3618%(税抜0.335%) |
DC ニッセイ J-REITインデックスファンド | 年率0.594%(税抜0.55%) |
※2016/9/9時点。
うーん。ま、いいか・・・
掛金配分をさくっと変えて設定終了。
タイミング的には来月の拠出分からとなるようです。
積み立てたMHAM J-REITアクティブファンドはしばらく放置
半年近く買い続けた「MHAM J-REITアクティブファンド」は、現在-2.0%。J-REITはここ数か月はどれもこんなもん?
とりあえずこのまま放置し、値段が上がったところで売却&他ファンド購入、としたいと思います。確定拠出型年金は決まった日にちでしか売買できないので、売り時を読むのは難しいですが。
NISAも何かしたいが・・・
NISAも6月頃から、ひふみプラスを毎月1万円ずつ購入しています(2回のスポット買いを含む)。
現時点の評価額。
不満があるわけではないですが、最近出てきている信託報酬が超格安のインデックスファンドや、AIが運用するファンドなんかも気になり始めている今日この頃。
トータルで考えて、投資計画を立て直したいところです。これから小規模企業共済も満額で積み立てるし。