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昨日、確定拠出年金への加入完了!口座引き落としは翌月26日で今月からスタートというエントリーを投稿したばかりですが、ちょうど同じ夜にSBI証券の個人型DCに新しいラインナップが追加!初ログインで知るというナイスタイミング。
自分の検討用に、信託報酬などまとめです。違ってたら遠慮なくご指摘ください。
※追加されたもののみ記載です。
国内株式型
野村DC・JPX日経400ファンド インデックス
運用会社 | 野村アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.27%(税抜0.25%) |
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信託財産留保額 | なし |
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ニッセイ日経225インデックスファンド インデックス
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.27%(税抜0.25%) |
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信託財産留保額 | なし |
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SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ アクティブ
運用会社 | SBIアセットマネジメント(公式ページ※PDF) |
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信託報酬 | 年1.62%(税抜1.50%) |
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信託財産留保額 | 0.3% |
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先進国株式型
インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.3024%(税抜0.28%) |
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信託財産留保額 | なし |
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DCニッセイ外国株式インデックス インデックス
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.2268%(税抜0.21%) |
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信託財産留保額 | なし |
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ラッセル外国株式マルチ・マネージャー・ファンド アクティブ
運用会社 | ラッセル・インベストメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年1.458%(税抜1.35%) |
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信託財産留保額 | なし |
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キャピタル世界株式ファンド(DC年金用) アクティブ
※日本7%、新興国6%を含む。
運用会社 | キャピタル・インターナショナル(公式ページ) |
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信託報酬 | 年1.5406%程度(税込)※実質的な負担 |
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信託財産留保額 | なし |
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新興国株式型
三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド インデックス
運用会社 | 三菱UFJ国際投信(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.594%(税抜0.55%) |
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信託財産留保額 | なし |
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国内債券型
三菱UFJ 国内債券インデックスファンド インデックス
※決算が年4回なのが微妙。
運用会社 | 三菱UFJ国際投信(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.378%(税抜0.35%) |
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信託財産留保額 | なし |
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先進国債券型
インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.2808%(税抜0.26%) |
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信託財産留保額 | なし |
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三井住友・DC外国債券インデックスファンド インデックス
運用会社 | 三井住友アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.2268%(税抜0.21%) |
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信託財産留保額 | 0.1% |
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新興国債券型
三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド インデックス
運用会社 | 三菱UFJ国際投信(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.5616%(税抜0.52%) |
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信託財産留保額 | なし |
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国内REIT型
DCニッセイJ-REITインデックスファンド インデックス
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.594%(税抜0.55%) |
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信託財産留保額 | なし |
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先進国REIT型
野村世界REITインデックスファンドDC インデックス
※日本9%を含む。
運用会社 | 野村アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.5724%(税抜0.53%) |
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信託財産留保額 | なし |
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バランス型
野村DC運用戦略ファンド アクティブ
運用会社 | 野村アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年1.296%(税抜1.20%) |
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信託財産留保額 | なし |
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DCインデックスバランス(株式20) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.1836%(税抜0.17%) |
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信託財産留保額 | なし |
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DCインデックスバランス(株式40) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.1944%(税抜0.18%) |
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信託財産留保額 | なし |
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DCインデックスバランス(株式60) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.2052%(税抜0.19%) |
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信託財産留保額 | なし |
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DCインデックスバランス(株式80) インデックス
運用会社 | 日興アセットマネジメント(公式ページ) |
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信託報酬 | 年0.216%(税抜0.20%) |
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信託財産留保額 | なし |
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コモディティ
三菱UFJ純金ファンド
運用会社 | 三菱UFJ国際投信(公式ページ) |
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購入時手数料 | 1.08%(税抜1%) |
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信託報酬 | 年0.972%(税込・実質的な負担) |
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信託財産留保額 | なし |
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素人的な雑感
国内株式
国内株式の選択肢も増えましたが、既存の信託報酬最安値の「SBI TOPIX100」とどちらがいいのか判断がつきません(SBI中小型はなしとして)。どちらでもそう変わらないかもしれませんが。
国内債券
新しく加わった「三菱UFJ 国内債券インデックスファンド」は、信託報酬が年0.378%(税抜0.35%)。
たわらノーロード 国内債券は信託報酬が年0.162%(税抜0.15%)と半分以下なので、DCでの積み立てはせずNISAで積み立てます。
新興国債券
「三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド」は、これまでSBIの個人型DCの商品ラインナップになかった新興国債券クラス。
信託報酬も0.5616%(税抜0.52%)と、同クラスのDC外でのファンドの最低水準と同じです。これは嬉しい。
国内REIT・先進国REIT
「DCニッセイJ-REITインデックスファンド」は、DC向けでない<購入・換金手数料なし>シリーズよりも信託報酬が高いです。
なので、国内REIT・先進国REIT共にたわらノーロードシリーズをNISAで積み立てようと思います。