確定拠出年金への加入完了!口座引き落としは翌月26日で今月からスタート
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確定拠出年金への加入完了!口座引き落としは翌月26日で今月からスタート

SBI証券経由で申し込んでいた個人型DC(確定拠出年金)への加入が無事完了しました。

加入者証の日付は4月7日(木)です。届いたのは翌週13日(水)。

2016年3月8日(火)の朝に書類を投函したので、ちょうど1か月ですね。

2016/3/2(水) 夜 資料申し込み
2016/3/7(月) 夕方 資料到着
2016/3/8(火) 朝 申込書投函
2016/4/13(水) 夕方 加入者証到着

その翌日の4月14日(木)、SBI証券からIDと初期パスワードが書かれた書類が書留で届きました。

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掛金拠出の流れ(SBI証券の場合)

加入者証が届いたのは4月ですが、申し込んだのが3月上旬だったため、3月加入の取り扱いとなっていました。

注:金融機関により、書類の到着日で加入月や引き落とし開始月が変わるようです。

毎月26日に前月分を引き落とし

パッと見わかりづらかったですが、4月に4月分が引き落とされるわけではなく、4月に3月分が引き落とされる模様。

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個人型DCの拠出金額の上限は68,000円ですが、私は国民年金の付加保険料400円を払っているため、拠出額は最大で67,000円です。

毎月きちんとやりくりしなければ・・・。

引き落としの9営業日後までに運用指図を設定

引き落とされた掛金は、引き落としの9営業日後までの間に、どの投資商品に振り分けるかを設定します。

今回は2016年4月26日(火)なので、5月13日(金)までということになります。

引き落としの13営業日後に商品購入

2016年5月13日(金)までに運用指図を行ったら、その設定に従って引き落としの13営業日後に自動で投資商品が購入されます。5月19日(木)ですね。GWを挟むので結構あります。

これらの詳しい情報は、「SBI証券 個人型年金プランに関する説明書」に記載されています。

sbi-401k-05

掛金は全額所得控除!これはやるっきゃない

確定拠出年金は、60歳になるまで一切引き出せません(加入年月が非常に少ない場合など、特殊な条件では脱退一時金を申請可)。

ですが、掛金は国民年金と同じで全額が所得控除に使える(課税所得を減らせる)上、受け取り時も年金扱いで税の優遇があります。

つまり、ダブルでの税制メリットがあり、節税しながら貯金出来るシステムと言っても過言ではないでしょう。

って受け売りですが。

詳しくは「年利15%でふやす資産運用術」(竹川美奈子著)等に解説あり。

SBI証券は運用商品の大幅刷新を予定

SBI証券の個人型年金は、運用商品の刷新を予定しているとのこと。

関連エントリー:投資商品を決めたとこなのに、商品ラインナップ刷新らしい【SBI証券401k】

今月(2016年4月)末、若しくは5月上旬の発表と2chでは噂されているので、早速新商品での運用指図が出来るかも。

203 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/04/14(木) 19:57:56.62 ID:A0PQ1Ic30
SBI
加入者サイトサービス停止のお知らせ
日頃弊社をご利用いただき誠にありがとうございます。
下記の期間においてWEBシステムのメンテナンス作業の為、加入者サイトを停止させて頂きます。
加入者の皆さまには大変ご迷惑をお掛け致しますが、ご理解の程よろしくお願い申し上げます。
停止期間:5月3日(火)6時00分~5月4日(水)5時59分

もしやこの日に投入か…?

引用:【401k・DC】投資としての確定拠出年金10©2ch.net

というわけで、初回拠出金67,000円を口座に用意して、ワクワク待ちますよー。

リンク SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

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