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2016年3月頃から、iDeCo(イデコ)やNISAで投資を開始し、早3年半。
最近は完全にほったらかし状態で、NISAに至っては「売上が微妙」ということで現在ほぼ休止中。来年から「つみたてNISA」に変えるかも。
iDeCoと小規模企業共済は満額で続けています。
iDeCo(イデコ)の資産状況
「iDeCo(イデコ)」もこの数年以内に会社員に開放されたこともあり、すっかり一般化しつつあります。
SBI証券の「オリジナルプラン」で、日本株:海外株:新興国株 = 3 : 6 : 1です。
資産残高:3,164,561円
© SBI証券
手数料が少ない投資信託が充実した「セレクトプラン」変えたい気もしますが、
- 手続きが面倒なのと時間がかかる
- いったん売却→買い直しのタイミングが自分でコントロールできない
の2点がネックで、そのままの状態です。
SBI証券で以前からiDeCoを運用されている皆さんは、どうされているんでしょう?
NISAの資産状況
資産残高:2,922,676円
月10万円の拠出が厳しいため、今年は40万円しか枠を使っていません。
© SBI証券
先述したように、来年からは「つみたてNISA」にしようかなと考え中。
折しも、「NISAの恒久化が延期」報道がありましたし。日本政府は一体どうしたいんだか。
小規模企業共済の積立状況
資産残高:342万円
※ネットで確認できないため、画像はありません。
こちらは現在、月7万円(満額)を積み立てていますが、「この7万円を投資に回した方が増えるのでは」とも思います。
何しろ、小規模企業共済はほとんど増えません。ほぼ、現金貯金。
しかも積立年月が20年以下での解約だと、目減りします。※条件によっては目減りせず。
しかもしかも、減額すると、減額された差額は運用されないという、謎仕様。
それでいて、増額・減額はいまだに紙ベースでの申請。今2019年ですよ!
積立金の全額が所得税から控除されるというメリットがなければ、実際のところ微妙な制度です。
その他
現在、手元の現金の預貯金は370万円くらい。
また、売掛金が47万円くらいあります。
1ポンド=152円位の時に買った、イギリス・ポンドも何万円かくらいあります。ポンドはいつになったら回復するのか・・・。
合計&まとめ
合計 約1,370万円くらい。
うち、45万円は運用利益です。
日常で使わないお金を投資や小規模企業共済に回してたら、3年半でこうなりました。
もちろん、トランプ大統領の一言でとくに海外相場は乱高下するので、運用益は常にプラスというわけではないですが、長期運用を視野に入れているので、とくに気にしていません。
私の場合、毎月14万円近くを投資に回せているのは、子どもなし、食費は月1万円、携帯も月1,000円(ガラケーSIM)、筋トレは家でやる、ミニマリストである、等の環境もあるとは思います。
さて、ここから引退までに数千万円貯められるんでしょうかね・・・。