SBI証券の個人型年金プランの書留が届いたら必ず行う2つのこと
iDeCo

SBI証券の個人型年金プランの書留が届いたら必ず行う2つのこと

SBI証券の確定拠出年金に申し込んでから、およそ1か月強でログイン情報の書留が届きました。

sbi-401k-06

2016/3/2(水) 夜 資料申し込み
2016/3/7(月) 夕方 資料到着
2016/3/8(火) 朝 申込書投函
2016/4/13(水) 夕方 加入者証到着
2016/4/14(木) 夕方 SBI証券から書留到着

この案内が届いたら、まずは案内をよく読んで、【重要】と書かれている2点を直ちに行います。

スポンサーリンク

WEBサイトにログインし、パスワードの変更とメールアドレスの登録を行う

パスワードの変更

届いた書留には、IDと初期パスワードが印刷されています。

sbi-401k-07

このまま初期パスワードを使うことも出来ますが、防犯上好ましくありません。パスワード自体も定期的に変更することが推奨されています。

まずはSBIベネフィット・システムズのホームページにアクセス。IDと初期パスワードでログインします。

画面左側のメニューの、「加入者情報」をクリック。

sbi-401k-user-03

上から3番目の「パスワード変更」を選択します。

sbi-401k-user-04

「現在のパスワード」に初期パスワードを、「新しいパスワード」に新しいパスワードを入力して、「実行」をクリック。

sbi-401k-user-05

これでパスワード変更は完了です。「ログイン」ボタンを押して新しいパスワードでログインします。

sbi-401k-user-06

メールアドレスの登録

先ほどと同様に、画面左側メニューの「加入者情報」をクリック。

sbi-401k-user-03

上から2番目の「加入者情報の管理」を選択します。

sbi-401k-user-07

画面中ほどに、メールアドレスを入力する欄があります。

尚、小規模企業共済に加入している場合は、資格取得日などを入力する欄もあります。私は3週間前に申し込みをしましたが、まだ加入者証が届いていないので今回は空欄です。

入力したら「確認画面へ」をクリック。sbi-401k-user-08

個人情報の取り扱いについての案内に同意します。

sbi-401k-user-09

確認画面が出ます↓。よければ「はい」をクリック。

sbi-401k-user-10

これで完了です。

掛金の運用商品配分の設定を変更

いよいよアセットアロケーションです!運用商品を既に決めている必要があります。

運用商品がまだ決まっていない場合は、掛金の引き落とし日(毎月26日)の13営業日以内にこれを行えばその掛金の分配に間に合います。※SBI証券の場合。

初期設定では、全額が「スルガ確定拠出年金スーパー定期1年」となっているので、自分が決めたファンドに配分変更します。

まず、初期画面の左メニューから「運用指図」をクリック。

sbi-401k-user-11

一番上の「掛金の配分」を選択します。

sbi-401k-user-12

割り振りたいファンドにパーセント(%)で数字を入れて、「確認画面へ」(必ず100%になるようにする)。

sbi-401k-user-13

確認画面が出るので、よければ「はい」をクリック。

sbi-401k-user-14

「商品説明をご覧になりましたか?」という選択肢が出るので、「はい」をクリック。もちろん事前に商品説明を読んでいることが前提です。

sbi-401k-user-15

これで完了です。

sbi-401k-user-16

まとめ

「2. 掛金の配分」は、締め切り前までなら何度でも変更出来ます。じっくり商品説明を読んで、納得した上で配分を決めましょう。

私は「資産配分を自作バランス型風にしてみた」で決めた配分で、NISAで運用する国内債券・国内REIT・先進国REIT以外を個人型DCに割り振りました。

NISAも積立て設定しないとなー。年金の前納2年払いも5月頭にあるので、お金の流れを整理してから色々やりたいと思います。

リンク SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

コメントを残す