個人型DCの残高が初めて画面に反映。ただし商品買付の反映はまだ
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個人型DCの残高が初めて画面に反映。ただし商品買付の反映はまだ

3月に申し込んだ確定拠出年金、4月末に掛金が引き落としされたものが、SBI証券の個人型DCサイトにようやく反映されました。

拠出金額は毎月67,000円(年金の付加保険料を払っている場合の最高額)ですが、早速手数料ががっつり引かれています。

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ただし買付商品の反映はまだされていません。残高内訳はまだ「現金」のみです。

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どうやら売買手続き中のよう。速く反映されないかなー。

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ファンドの内訳

ブログ開始時からああだこうだと一人でもめていましたが、現在こうなっています。

※資産配分についての記事はこちら

クラス 割合 ファンド名
国内株式 5% SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC>
先進国株式 35% DCニッセイ外国株式インデックス
新興国株式 5% 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド
国内債券 5% 三菱UFJ国内債券インデックスファンド
先進国債券 35% 三井住友・DC外国債券インデックスファンド
新興国債券 5% 三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド
国内REIT 5% MHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)
先進国REIT 5% 野村世界REITインデックスファンドDC

投資初心者向けの本では「インデックス且つ手数料が低いファンド」を選ぶのがセオリー。

ですが、モーニングスター朝倉さんの本を読んでから私は方針変更。国内株式・国内REITはアクティブファンドを選択しています。

※先進国REITの「野村世界REITインデックスファンド」には日本も含まれていますが、割合を計算するのが面倒なので、そのまま「先進国REIT 5%」に入れてしまってます。

ファンドのどうこうよりも、資産配分で殆ど決まるそうですが。ってどっかで読んだ情報。

毎月26日に忘れず振込せねば・・・

事業用とプライベート用では、どちらもメインバンクとして別々のゆうちょ口座を使ってます。

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毎月末「事業主貸」でお金を引き出しているものの、「なんとなく月末」であって、「26日」の意識がまだありません。忘れず掛金を確定拠出年金の口座に入れるようにしないと。

ほったらかし投資にしたいところですが、自動送金は手数料がかかる。金利もつかないのに手数料ばかり払いたくないですわ。

そんなわけで、毎月20日頃になったら送金予約でもするようにしたいと思います。

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