個人型DCサイトでようやく資産残高が商品と共に反映される
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個人型DCサイトでようやく資産残高が商品と共に反映される

3月に申し込んだ確定拠出年金、3月分が4月下旬に引き落とされ、それが5月下旬の本日になって、ようやく反映されました。

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いかにもお国らしいシステムの遅さを感じさせるスピード感ではあります。もうちょっと効率的にならんもんかね。ならんのだろうな。

早くも相場の動きが反映されているよう

お役所システムへの文句はさておき、早くも価額は変動しているもよう。

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相場の上下には一喜一憂するのはムダなので、比率が大きく崩れるまではほったらかしにします。

先日のエントリーにも書きましたが、国内株式・国内REITのみアクティブファンドで、残りは信託報酬低めのインデックスファンドです。

クラス 割合 ファンド名
国内株式 5% SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC>
先進国株式 35% DCニッセイ外国株式インデックス
新興国株式 5% 三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド
国内債券 5% 三菱UFJ国内債券インデックスファンド
先進国債券 35% 三井住友・DC外国債券インデックスファンド
新興国債券 5% 三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド
国内REIT 5% MHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)
先進国REIT 5% 野村世界REITインデックスファンドDC

SBI証券の個人型DCでは、信託報酬の低いEXE-iシリーズが選べますが、パフォーマンスがどうやらイマイチのように見えたので、私は組み入れませんでした。

※「野村世界REITインデックスファンド」には日本も入っていますが、計算が面倒臭いので「先進国REIT」でそのままやってます。

【参考】SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

明後日5月26日は、4月分の引き落としです

というわけで、明日は忘れずに、事業用口座からプライベート口座へお金を移動させます(仕分けはもちろん事業主貸)。

そろそろ来年の確定申告の税金試算もしてみないとなぁ。小規模企業共済を増額しようかどうか要検証。

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